Siết chặt “chợ đen” ngoại tệ: Phạt đến 100 triệu đồng

NHNN nhấn mạnh rằng các ngân hàng được ủy quyền cần ký hợp đồng đại lý với các doanh nghiệp đủ điều kiện thu đổi ngoại tệ, đảm bảo hoạt động của các bàn thu đổi diễn ra đúng pháp luật, hạn chế rủi ro và sai phạm trong mua bán và sử dụng ngoại tệ.

NHNN yêu cầu các ngân hàng thương mại thực hiện kiểm tra định kỳ hoặc đột xuất đối với các đại lý thu đổi nhằm đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả. Nếu phát hiện dấu hiệu vi phạm, ngân hàng cần căn cứ vào tính chất và mức độ để áp dụng các biện pháp xử lý phù hợp. Ngoài ra, các đại lý thu đổi được ủy quyền bắt buộc phải treo bảng hiệu tại quầy giao dịch, ghi rõ tên ngân hàng ủy quyền và tên đại lý nhằm tăng tính minh bạch.

Cơ quan quản lý tiền tệ cũng vừa có văn bản nhắc nhở các đại lý thu đổi ngoại tệ tuân thủ nghiêm quy định chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt từ cá nhân và bán lại cho tổ chức tín dụng ủy quyền. Mọi giao dịch phải thực hiện đúng quy định về quản lý ngoại hối, tuyệt đối không được tự ý mua bán trái phép.

NHNN chi nhánh khu vực 2 nhấn mạnh: "Nghiêm cấm mua bán ngoại tệ trái phép, thực hiện nghiêm chủ trương chống đô la hóa của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước".

Đồng thời, các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ phải tuân thủ chế độ báo cáo, cung cấp đầy đủ thông tin, hợp tác với tổ chức tín dụng ủy quyền và cơ quan quản lý trong quá trình kiểm tra, giám sát thực tế.

Đại lý thu đổi chỉ được mua ngoại tệ của người dân và bán cho ngân hàng ủy quyền. (Ảnh: Internet)

Theo quy định hiện hành, các đại lý thu đổi ngoại tệ chỉ được phép mua ngoại tệ tiền mặt từ cá nhân và bán lại cho tổ chức tín dụng đã được ủy quyền. Hoạt động bán ngoại tệ tiền mặt cho người dân là không được phép, trừ trường hợp các đại lý đặt tại khu cách ly tại cửa khẩu quốc tế, với điều kiện người mua là người mang hộ chiếu nước ngoài và đang trong quá trình xuất cảnh.

Tuy nhiên, do khó tiếp cận nguồn ngoại tệ tại các ngân hàng, nhiều người dân vẫn tìm đến các điểm thu đổi trái phép, dẫn đến nguy cơ rủi ro và vi phạm pháp luật.

Trước thực trạng trên, NHNN đang lấy ý kiến cho Dự thảo lần 3 Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ – ngân hàng. Theo đó, đề xuất mức phạt từ 80 đến 100 triệu đồng đối với cá nhân có hành vi mua bán ngoại tệ trái phép. Đây được xem là biện pháp mạnh nhằm răn đe và siết chặt hoạt động mua bán ngoại tệ tự do.

Cơ quan chức năng cũng khuyến cáo người dân chỉ giao dịch ngoại tệ tại các địa điểm được cấp phép hợp pháp, tránh mua bán tại các điểm không rõ nguồn gốc hoặc trên mạng xã hội để không bị phạt và không gặp rủi ro khi giao dịch.

Động thái siết chặt quản lý từ Ngân hàng Nhà nước được đánh giá là cần thiết trong bối cảnh thị trường ngoại hối đang chịu áp lực từ nhiều phía, đặc biệt là tình trạng đô la hóa trong dân cư và hoạt động mua bán ngoại tệ chợ đen diễn biến phức tạp ở một số khu vực trọng điểm.