Ngân hàng Nhà nước đề xuất thanh toán mua bán vàng bắt buộc chuyển khoản

Giao dịch mua bán vàng từ 20 triệu bắt buộc chuyển khoản để tăng cường minh bạch và kiểm soát dòng tiền.

Cụ thể, dự thảo nêu rõ, các giao dịch mua bán vàng với giá trị từ 20 triệu đồng trở lên phải được thực hiện qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại các ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Với mức giá vàng hiện nay trên 120 triệu đồng/lượng, điều này có nghĩa người mua từ 2 chỉ vàng trở lên sẽ phải thanh toán bằng chuyển khoản.

Ngân hàng Nhà nước cho biết, quy định này nhằm mục đích đảm bảo việc xác thực thông tin khách hàng được thực hiện đầy đủ và chính xác, đồng thời không phát sinh thêm nghĩa vụ cho khách hàng bởi việc xác thực đã được thực hiện khi mở và sử dụng tài khoản ngân hàng. Bên cạnh đó, việc thanh toán qua chuyển khoản cũng góp phần nâng cao tính minh bạch, công khai trong hoạt động mua bán vàng.

Thực tế, từ gần một năm nay, khi người dân đăng ký mua vàng miếng tại bốn ngân hàng thương mại nhà nước lớn cũng đã phải thực hiện giao dịch bằng chuyển khoản. Trước đó, Tổng cục Thuế đã kiến nghị Ngân hàng Nhà nước nghiên cứu áp dụng hình thức thanh toán không dùng tiền mặt trong các giao dịch kinh doanh vàng, đồng thời xây dựng cơ chế kiểm soát nhằm hạn chế thất thu thuế.

Ngoài ra, Dự thảo sửa đổi Nghị định 24 còn quy định các hoạt động mua bán vàng nguyên liệu giữa các ngân hàng và doanh nghiệp phải sử dụng hóa đơn điện tử, lưu trữ và kết nối dữ liệu giao dịch với cơ quan chức năng. Đồng thời, doanh nghiệp kinh doanh vàng phải quy định rõ quy trình giao dịch mua bán vàng miếng với khách hàng; công khai đầy đủ các thông tin về quyền và nghĩa vụ của khách hàng trên trang thông tin điện tử của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoặc niêm yết công khai tại trụ sở giao dịch.

Các doanh nghiệp và tổ chức tín dụng tham gia kinh doanh mua bán vàng miếng cũng phải xây dựng hệ thống thông tin đảm bảo lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu giao dịch và kết nối cung cấp thông tin theo quy định pháp luật cho cơ quan có thẩm quyền.

Giả mạo nhãn hiệu, Công ty TNHH TM Vàng bạc TH ở Bắc Giang bị phạt 125 triệu đồng

Giá vàng nhẫn tăng nhẹ, người dân than mua, bán vàng gặp khó

Vì sao Vietcombank thay đổi điều kiện đăng ký mua vàng miếng online?