Giăng bẫy giữa cơn sốt vàng: Mạo danh ngân hàng, doanh nghiệp để lừa đảo

Nhiều ngân hàng, doanh nghiệp lớn đồng loạt phát đi cảnh báo, kêu gọi khách hàng nâng cao cảnh giác để không trở thành nạn nhân.

Mạo danh, giả mạo, thao túng lòng tin

Cảnh báo được các ngân hàng như BIDV, MB, SHB đồng loạt đưa ra trong bối cảnh giá vàng trong nước liên tục biến động mạnh, duy trì mức chênh lệch 10–15 triệu đồng/lượng so với thế giới. Lợi dụng nhu cầu tăng cao nhưng nguồn cung hạn chế, các đối tượng lừa đảo đã giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội của các doanh nghiệp lớn như SJC, DOJI, PNJ, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý…, khiến người dân dễ nhầm lẫn với trang chính thức.

Không dừng lại ở đó, một số đối tượng còn mạo danh ngân hàng, giả làm nhân viên BIDV, SHB hay MB, gọi điện, gửi tin nhắn, mời chào đầu tư online vào vàng hoặc bạc với cam kết lãi suất cao theo ngày hoặc tuần – vốn là những biến tướng của mô hình đa cấp, chiếm đoạt tài sản.

Công ty Vàng bạc đá quý TP.HCM (SJC) từng lên tiếng về việc bị lập trang web và fanpage giả mạo, thu gom thông tin cá nhân người dùng và thực hiện các giao dịch không có cơ sở pháp lý. Các thủ đoạn điển hình gồm: đăng tin giả về biến động giá vàng để kích thích đầu cơ; quảng bá chương trình chiết khấu, khuyến mãi hấp dẫn; hoặc tung hình ảnh chốt lời, hóa đơn giao dịch “chim mồi” để lấy lòng tin nạn nhân.

Khi nạn nhân “sập bẫy”, kẻ gian lập tức chuyển sang chiêu thức thu thập thông tin, như gửi tin nhắn trúng thưởng, yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản, mã OTP, thậm chí giả mạo người thân hoặc lãnh đạo công ty vàng để tiếp cận qua điện thoại và mạng xã hội.

Trường hợp của chị C.N.L ở quận Gò Vấp, TP.HCM là ví dụ điển hình. Chị đã chuyển khoản 30 triệu đồng để đặt mua 5 chỉ vàng từ một fanpage mạo danh SJC – rẻ hơn thị trường gần 400.000 đồng/chỉ, có đầy đủ hóa đơn, hình ảnh giao dịch. Nhưng ngay sau đó, chị bị chặn liên lạc và chỉ phát hiện ra mình bị lừa khi gọi tổng đài SJC để kiểm tra.

Bên cạnh đó, không ít trường hợp bị lừa mua vàng giả, vàng độn kim loại tại các khu chợ hoặc vùng ven, nơi kẻ xấu dùng máy thử vàng để “qua mặt” người mua rồi nhanh chóng bỏ trốn sau khi nhận tiền.

Khuyến cáo cảnh giác với mọi giao dịch qua mạng

Một số đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản bằng cách giao dịch mua bán vàng thông qua mạng xã hội.

Trước diễn biến phức tạp của các hình thức lừa đảo, nhiều ngân hàng đã phát đi khuyến cáo khẩn cấp. Ngân hàng SHB lưu ý người dân chỉ giao dịch tại các cơ sở được cấp phép, nơi có bảng hiệu rõ ràng ghi nội dung “Địa điểm được NHNN cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng” và niêm yết bản sao giấy phép tại nơi dễ quan sát. SHB nhấn mạnh: “Mọi sự lơ là, chủ quan đều có thể tạo cơ hội cho tội phạm chiếm đoạt tài sản”.

MB khuyến nghị khách hàng nên kiểm tra kỹ đường dẫn trang web, fanpage, thông tin liên hệ, địa chỉ giao dịch. Trong khi đó, BIDV đề nghị tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên của ngân hàng hoặc doanh nghiệp vàng.

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 cũng yêu cầu các đơn vị kinh doanh vàng miếng phải treo bảng hiệu nhận diện, niêm yết công khai giấy phép hoạt động để người dân phân biệt điểm giao dịch hợp pháp với các đối tượng mạo danh.

Hiện cả nước có 22 ngân hàng và 16 doanh nghiệp được cấp phép kinh doanh vàng miếng như: SJC, DOJI, PNJ, Mi Hồng, Vàng Phú Quý, Bảo Tín Minh Châu, Vàng bạc đá quý Ngọc Hải, Vàng Kim Ngọc Phú…. Người dân có thể tra cứu thông tin chính thức qua website Ngân hàng Nhà nước hoặc các kênh xác thực của thương hiệu vàng.

Lực lượng công an và các đơn vị chức năng cũng nhiều lần cảnh báo, đồng thời khuyến nghị người dân cần chủ động tố giác hành vi nghi vấn tại cơ quan công an gần nhất hoặc liên hệ ngân hàng qua các kênh chính thức để được hỗ trợ.

Trong thời đại số, lừa đảo công nghệ cao ngày càng phổ biến, không chỉ gây thiệt hại tài chính mà còn làm lộ lọt thông tin cá nhân quan trọng. Từ câu chuyện của chị C.N.L hay hàng loạt nạn nhân khác, có thể thấy sự thiếu kiểm chứng, tâm lý ham rẻ và cả tin đang trở thành mảnh đất màu mỡ cho tội phạm lợi dụng.

Người dân cần cẩn trọng tuyệt đối khi giao dịch mua bán vàng, không thực hiện chuyển tiền qua mạng xã hội, không tin vào các cam kết lãi suất cao, và tuyệt đối không chia sẻ dữ liệu tài khoản ngân hàng. Chỉ khi chủ động bảo vệ thông tin và tài sản của chính mình, người tiêu dùng mới không trở thành nạn nhân tiếp theo trong “ma trận” lừa đảo đang ngày càng mở rộng.

Xuất hóa đơn điện tử khi mua bán vàng: Vàng lậu sẽ không còn đất sống

Thủ tướng yêu cầu thanh tra, kiểm tra ngay thị trường vàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng

Tổng cục Thuế kiến nghị bắt buộc không dùng tiền mặt mua, bán vàng