Ngành ngân hàng quyết liệt xử lý tài khoản "chết", tài khoản gian lận

Theo số liệu của Tổng cục Thống kê, tính đến cuối năm 2024, Việt Nam có 69 triệu người trưởng thành (từ 15 tuổi trở lên), trong đó có trên 68 triệu người trưởng thành có tài khoản ngân hàng. Như vậy, có thể thấy việc thanh toán không tiền mặt đã rất phát triển.

Trong khi đó, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) cho biết, theo thống kê cả nước có 200 triệu tài khoản ngân hàng, nhưng sau khi Ngân hàng Nhà nước nước yêu cầu xác thực sinh trắc học, có đến gần 86 triệu tài khoản "chết", số tài khoản "sống" còn lại là 113 triệu tài khoản cá nhân và trên 711.000 tài khoản của tổ chức. Đây là những tài khoản đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Như vậy, những tài khoản này có thể được xem là tài khoản gian lận đã được mở trước đó, không thể hợp thức hóa được sau khi xác thực sinh trắc học. Ngành ngân hàng đã làm một cuộc cách mạng nhằm loại bỏ những tài khoản gian lận. Dự kiến trong tháng 9 tới, ngân hàng sẽ đóng hết những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học nhằm đề phòng tội phạm lợi dụng để lừa đảo.

Đại diện Ngân hàng Nhà nước cho hay, ngành ngân hàng đã làm một cuộc cách mạng nhằm loại bỏ những tài khoản gian lận và dự kiến trong tháng 9 tới, ngân hàng sẽ đóng hết những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học để phòng tội phạm lợi dụng để lừa đảo.

Ngân hàng Nhà nước cũng đã tích cực phối hợp với Bộ Công an triển khai hiệu quả Đề án 06 của Chính phủ, đến nay, đã có khoảng 57 triệu lượt hồ sơ khách hàng vay được rà soát, đối chiếu dữ liệu với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư; hơn 111,8 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học.

Liên quan đến thanh toán không dùng tiền mặt, Vụ Thanh toán cho biết, trong quý I/2025, giao dịch qua hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng đạt 35.665.760 món với giá trị đạt 81.468.633 tỷ đồng (tương ứng tăng 9,60% về số lượng và tăng 36,81% về giá trị giao dịch so với cùng kỳ năm 2024).

Giao dịch qua NAPAS đạt 2.453.426.745 món với giá trị đạt 14.972.645 tỷ đồng (tăng 13,53% về số lượng và 2,54% về giá trị so với cùng kỳ năm 2024); giao dịch qua POS đạt 181.229.150 món với giá trị đạt 292.241.653 triệu đồng (tăng 6,56% về số lượng và giảm 0,48% về giá trị so với cùng kỳ năm 2024).

Trong khi đó, giao dịch qua ATM đạt 183.270.101 món với giá trị đạt 662.835.196 triệu đồng, giảm 15,22% về số lượng và giảm 4,22% về giá trị so với cùng kỳ năm 2024;

Để triển khai các nhiệm vụ trọng tâm tại Đề án phát triển Phát triển thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam giai đoạn 2021 - 2025 ban hành kèm theo Quyết định số 1813 của Thủ tướng Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước đã phối hợp chặt chẽ với các bộ, ngành, địa phương tập trung nỗ lực lớn cho công tác xây dựng, hoàn thiện thể chế, pháp lý và tổ chức triển khai thực hiện; tăng cường ứng dụng các công nghệ mới, đổi mới mô hình kinh doanh, hoạt động hợp tác để sáng tạo và cung ứng các sản phẩm, dịch vụ an toàn, bảo mật, tiện ích, đem lại nhiều giá trị gia tăng và trải nghiệm vượt trội cho khách hàng, góp phần tăng tốc đi tới một xã hội không tiền mặt.