Ông Trump yêu cầu mở tài khoản ngân hàng phải khai quốc tịch, chi phí có thể lên đến hàng tỷ USD
Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent phát tín hiệu cứng rắn khi yêu cầu các ngân hàng chuẩn bị cho việc xác minh quốc tịch, trong bối cảnh Washington tìm cách siết chặt kiểm soát nhập cư thông qua dữ liệu tài chính.
Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent mới đây cho biết các ngân hàng tại Mỹ cần sớm chuẩn bị cho việc thu thập thông tin quốc tịch của khách hàng.
“Nếu Bộ Tài chính và các cơ quan quản lý ngân hàng nói đó là trách nhiệm của họ, thì đó chính là trách nhiệm của họ”, ông Bessent nói tại Diễn đàn Invest in America ở Washington hôm 15/4.
Một sắc lệnh hành pháp (EO) được bàn thảo suốt nhiều tháng nay đã tiến thêm một bước trong tuần này, khi ông Bessent tiết lộ rằng văn bản này “đang trong quá trình hoàn thiện”.
Kế hoạch EO là một phần trong nỗ lực rộng hơn của Tổng thống Donald Trump nhằm gắn chính sách nhập cư với việc thu thập dữ liệu tại Mỹ, bao gồm cả các hoạt động liên quan đến bầu cử và điều tra dân số.
Hiện tại ở Mỹ, công dân không cần xuất trình giấy tờ quốc tịch để mở tài khoản ngân hàng, nhưng các ngân hàng vẫn phải xác minh danh tính khách hàng.
Giống nhiều quốc gia khác, Mỹ áp dụng quy định “hiểu rõ khách hàng” (KYC) nhằm ngăn chặn rửa tiền và các hành vi tội phạm tài chính khác - bao gồm xác minh danh tính, đánh giá rủi ro và giám sát giao dịch. Ngân hàng hiện thu thập các thông tin như số An sinh xã hội, mã số thuế cá nhân (ITIN), tên, ngày sinh và địa chỉ của khách hàng.
Tuy nhiên, theo ông Bessent, như vậy là chưa đủ. Ông cho hay: “Tại sao những người nước ngoài không rõ danh tính lại có thể đến và mở tài khoản ngân hàng? Nhiệm vụ của lãnh đạo ngân hàng là phải hiểu khách hàng của mình. Nhưng làm sao hiểu được nếu không biết họ có tình trạng cư trú hợp pháp hay không, là công dân Mỹ hay người có thẻ xanh?”.
Đảng Cộng hòa đã bày tỏ sự ủng hộ đối với đề xuất này. Thượng nghị sĩ Tom Cotton hồi tháng 3 đã trình dự luật yêu cầu các ngân hàng và liên hiệp tín dụng được bảo hiểm phải xác minh người mở tài khoản là công dân Mỹ, thường trú nhân hoặc có thị thực hợp lệ, kèm bước kiểm tra bổ sung về tình trạng pháp lý.
Nhưng bên cạnh các vấn đề pháp lý, nhiều chuyên gia chính sách và các ngân hàng cảnh báo rằng việc siết chặt có thể gây tổn hại cho nền kinh tế, nếu một bộ phận người dân bị loại khỏi hệ thống ngân hàng và tài khoản tiền gửi - đồng thời làm gia tăng đáng kể chi phí hành chính.
Việc cho phép người không phải công dân, bao gồm cả người nhập cư không giấy tờ, mở tài khoản hợp pháp bằng các giấy tờ như ITIN giúp họ nộp thuế và tránh rơi vào tình trạng “không có tài khoản ngân hàng” - vốn gắn liền với nền kinh tế tiền mặt và hạn chế khả năng cải thiện vị thế xã hội cũng như đóng góp vào tăng trưởng.
Đối với các ngân hàng, tổ chức nghiên cứu American Action Forum ước tính yêu cầu xác minh quốc tịch có thể phát sinh từ 30 triệu đến 70 triệu giờ xử lý hồ sơ, tương đương chi phí 2,6 – 5,6 tỷ USD. Báo cáo tháng 3 của tổ chức này nhận định, việc xác minh tài khoản mới chỉ là “phần nổi của tảng băng”, trong khi chi phí rà soát các tài khoản hiện hữu còn khó ước tính hơn.
